50억 자산가, 국장 쓴맛 후 깨달은 '영앤리치' 자산 관리 비법

자수성가 '영앤리치' A씨의 이야기

40대 IT 중소기업 대표 A씨는 50억 원 규모의 자산을 축적한 자수성가형 '영앤리치'입니다. 그는 본인 지분 매각으로 큰돈을 손에 쥐었지만, 직접 투자에서는 어려움을 겪었습니다. IT 기업 주식 투자에 나섰지만, 기대만큼의 성과를 거두지 못했습니다. 시장 변동성에 직접 대응하기 어려웠던 A씨는 결국 PB(프라이빗뱅커)에게 자산 관리를 위탁하는 결정을 내렸습니다.

 

 

 

 

PB, 장기적 관점의 맞춤형 포트폴리오 제안

A씨는 PB에게 30억 원 상당의 자산 관리를 맡겼고, PB는 A씨의 나이와 투자 성향을 고려한 맞춤형 포트폴리오를 제시했습니다. PB는 우선 아직 젊고 긴 시간을 투자할 수 있다고 판단해 보험과 채권 같은 안전 자산과 주식형 인덱스를 결합한 투자 포트폴리오를 제시했다. 단기 매매보다 장기적 관점에서 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 포트폴리오를 제안한 것입니다. A씨가 부동산보다 금융자산 투자를 선호하는 점도 감안했습니다.

 

 

 

 

초기 포트폴리오 구성: 안정과 성장의 균형

A씨는 PB의 제안에 따라 안전자산과 위험자산을 절반씩 배분하는 포트폴리오를 구성했습니다. 안전자산은 미국 달러 및 원화 연금보험과 한국 단기채권으로 구성하여 안정적인 확정 수익과 유동성을 확보했습니다. 위험자산으로는 미국 나스닥 지수형 펀드, 국내 코스피 인덱스 펀드, 비상장주식 등을 포함하여 성장성을 추구했습니다. 달러화 자산 편입을 통해 통화 분산 효과도 노렸습니다.

 

 

 

 

미국 관세 발표 이후, 과감한 포트폴리오 조정

올해 4월, 미국 정부의 관세 발표로 증시가 급락하자 A씨는 과감한 포트폴리오 조정을 단행했습니다. 관세 인상 유예로 불확실성이 완화되자, 안전자산 비중을 줄이고 위험자산 비중을 대폭 확대했습니다. 저점 매수 기회라는 판단 아래 안전자산 비중은 20%로 줄이고 위험자산 비중은 80%로 확대했다. 미국 나스닥과 코스피 인덱스 비중을 늘리고, 코스닥 지수를 새롭게 편입하는 등 공격적인 투자를 감행했습니다.

 

 

 

 

포트폴리오 조정의 성공, 'FOMO'를 극복하다

만약 A씨가 여전히 개별 종목에만 투자했다면, 증시 반등 시기에 'FOMO(Fear of Missing Out, 뒤처질까 두려움)' 심리에 휩싸였을 가능성이 높습니다. 하지만 포트폴리오 조정을 통해 시장 흐름에 발맞춰 안정적인 수익률을 확보할 수 있었습니다. 이는 PB의 전문적인 조언과 함께, A씨가 유연하게 대처한 결과입니다. 금융자산은 시장 변동성과 정책 리스크 등 여러 불확실성에 영향을 받기 때문에 상황별 대응력이 무엇보다 중요하다.

 

 

 

 

핵심만 콕!

50억 자산가 A씨는 PB의 도움을 받아 시장 변화에 유연하게 대응하는 자산 관리 전략을 통해 안정적인 수익을 창출했습니다. 장기적인 관점과 상황별 대응력을 갖춘 포트폴리오 운용이 성공의 핵심입니다.

 

 

 

 

자주 묻는 질문들

Q.A씨가 PB에게 자산 관리를 맡긴 이유는 무엇인가요?

A.A씨는 직접 투자에서 어려움을 겪고 시장 변동성에 대응하기 어려워 PB에게 자산 관리를 위탁했습니다.

 

Q.A씨의 초기 포트폴리오 구성은 어떠했나요?

A.안전자산과 위험자산을 절반씩 배분하고, 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 방향으로 구성되었습니다.

 

Q.A씨는 왜 포트폴리오를 조정했나요?

A.미국 정부의 관세 발표로 인한 증시 급락에 대응하고, 시장 변화에 맞춰 더 높은 수익률을 추구하기 위해 포트폴리오를 조정했습니다.